S’aprova el Reglament d’aplicació de la Llei de prevenció i lluita contra el blanqueig de diners o valors i el finançament del terrorisme a 2018

El Consell de Ministres ha aprovat, aquest dimecres, el Reglament d’aplicació de la Llei de prevenció i lluita contra el blanqueig de diners o valors i el finançament del terrorisme. El text, proposat pel ministre de Finances, Jordi Cinca, desenvolupa la llei del 2017 que va reforçar encara més el compromís d’Andorra amb la prevenció i repressió del blanqueig de capitals i del finançament del terrorisme.

El Reglament aprovat avui desenvolupa algunes obligacions dels subjectes obligats per la llei, com són l’elaboració de l’estudi de risc individual, l’aplicació de les mesures de diligència deguda, les obligacions d’informació, la conservació de documents o les mesures de control intern.

A més, el text estableix els criteris mínims que ha d’observar un subjecte obligat a l’hora de fer el seu estudi de risc individual i determinar el seu nivell global de risc, així com els mesures apropiades de mitigació d’aquests riscs.

D’altra banda, es concreten les obligacions d’identificació del client i de verificació de la seva identitat i de la del seu beneficiari efectiu, i es detallen les mesures simplificades o reforçades de diligència deguda. També es desenvolupen les obligacions d’informació com són la declaració d’operacions sospitoses, la prohibició de revelació i el bloqueig d’operacions per part de la UIFAND.

En el reglament també es detallen les mesures de control intern que han de tenir els subjecte obligats, i s’especifica com ha de ser l’auditoria interna, les polítiques internes i procediments de control i la formació dels subjectes obligats i del seu personal.

Pel que fa a la UIFAND, el reglament en determina la seguretat, confidencialitat i gestió de la informació.